Dieser Artikel beinhaltet eine Ausfüllhilfe für die Kontoeröffnung bei Interactive Brokers.
Damit die Depoteröffnung gleich bei unsem Ansprechpartner Edward Strauss ankommt, nutze bitte diesen Link.
Welche Angaben du bei der Securities Financing Transactions Regulation (SFTR) Abfrage machen solltest, findet du hier.
Eine Anleitung zu den EMIR und MiFID Angaben findest du hier.
1. Schritt: Benutzernamen und ein Passwort erstellen sowie die E-Mail-Adresse verifizieren
Gib deine Kontaktdaten ein und klicke Konto erstellen. 
Du bekommst eine E-Mail zur Verifizierung deiner E-Mail-Adresse. Klicke Konto verifizieren.
Gebe deine Anmeldedaten in die geöffnete Seite ein.
2. Schritt: Wähle einen Kontotypen aus.
Insitutionelle Kunden -> Kleinunternehmen auswählen
Antrag starten klicken!
3. Schritt: Informationen zur Organisation
Trage den Namen der GmbH ein und übernehme die Beispielbeschreibung von Interactive Brokers als Geschäftstätigkeit. (Achtung: Es dürfen hier keine Umlaute benutzt werden!)
Zum Kopieren: Eine sich in Familienbesitz befindliche Gesellschaft mit beschraenkter Haftung, die Anlagen zugunsten der Inhaber (der Familienmitglieder) der GmbH taetigt.
Wähle als Art der Organisation den Punkt 2 aus und bestätige, dass nur eigenes Vermögen verwaltet wird.
Füge anschließend deine Kontaktdaten sowie die Firmenadresse hinzu.
Trage die Steuernummer deiner GmbH ein. Wichtig: Gib diese ohne Trennzeichen ein.
Falls du noch keine Steuernummer hast, kannst du einen Platzhalter eintragen. Allerdings muss diese dann nachgetragen werden, sobald dir deine Steuernummer mitgeteilt wird!
Auch wenn vermögensverwaltende GmbHs in der Regel umsatzsteuerbefreit sind, wird hier bei der Mehrwertsteuer "Nein" angeklickt, da es bei IB keine automatische Steuerabführung gibt und der Punkt somit zu vernachlässigen ist.
Wähle bei Vermögensquelle „Darlehen an Unternehmen“ aus und Euro als Basiswährung.
4. Schritt: Autorisierte Person (Geschäftsführer) eintragen
Trage deine Wohnadresse und die Nummer deines Personalausweises oder Reisepasses ein.
Gib deine persönliche Steuernummer sowie das Beschäftigungsverhältnis an. Das Beschäftigungsverhältnis ist individuell verschieden, aber auf viele dürfte die Option "At-Home Trader" zutreffen.
Suche dir deine persönlichen Sicherheitsfragen und Antworten aus.
5. Schritt: Steuerklassifizierung
6. Schritt: Regulatorische Informationen
Als Auswahl der Organisation gibst du an, dass du kein Unternehmen bist, dass in die genannten Kategorien fällt. Lies dir anschließend alle Optionen gut durch. Allerdings ist davon auszugehen, dass alle auf "nein" gestellt bleiben können.
7. Schritt: Finanzinformationen
Bei Finanzinformationen werden individuellen Angaben gefragt.
Um zum Handel von Optionen zugelassen zu werden, müssen deine Anlageziele eines der folgenden Ziele enthalten: Gewinne auf aktiven Handelsgeschäften und Spekulationen.
Abfrage der Erfahrungen sind individuelle Eingaben.
Konto-Add-Ons sind jedem selber überlassen, individuelle Einstellung.
8. Schritt: Identifizierung von Direktoren
Die person die sich bereits verifiziert hat, muss hier keine Angaben mehr machen. Wenn weitere Geschäaftsführer in der GmbH bestehen, sind diese hinzuzufügen.
Gib Informationen zu den Geschäftsführern der Gesellschaft an. Bei der Eingabe darauf achten, keine Umlaute oder "ß" zu nutzen.
9. Schritt: Inhaberschaft und Weisungsbefugte
1. Lege die Person mit Lenkungsbefugnis (Geschäftsführer) fest:
2. Füge wirtschaftlich berechtigte Personen (>25 % Kapitalanteile) ein. Klicke hierfür unten auf "Add Owner", um diese einzutragen:
10.Schritt Zertifizierung hinsichtlich wirtschaftlischer Berechtigter von Rechtsträgerurkunden
Bitte überprüfe die Angaben und Unterschreibe das Fomular indem du deinen Namen eingibst.
11. Schritt: Sicherheitsinformationen
Füge alle sicherheitsbeauftragten Personen für das Depot hinzu. Falls du alleine deine GmbH gegründet hast und auch keinen Sicherheitsbeauftragten wünscht, kannst du einfach "weiter" gehen.
12. Schritt: W-8BEN-E Formular ausfüllen
Ausfüllen des W-8BEN-E Formular. Hier sind viele Felder bereits vorausgefüllt.
Folgende Felder müssen ausgefüllt werden:
- Der FATCA Status ist: "Passive NFFE":
- Part III: 14. Qualifiziert sich der wirtschaftliche Berechtigte/Eigentümer für die aus einem Steuerabkommen mit der USA resultierenden Vorteile: "Ja"
- 14a Deutschland
- 14b Gesellschaft die die Kriterien des "Ownership ans Base Erosion Test" erfüllt
- XXVI 40a anhaken sowie 40b
Unterschreibe das Dokument mit deinem Namen und klicke beide Kästchen an.
13. Schritt: Certification of Entity Tax Residency
Das Zertifikat ist vorausgefüllt. Bitte prüfe die Angaben auf Richtigkeit und signiere dieses.
Bei mehr als einem/einer Gründer:in öffnet sich ein Textfeld. Ein Ansprechpartner der Gründer:innen für IB muss angegeben werden. Hier kann nur eine Person hinterlegt werden.
14. Benennung der Unternehmensgesellschaften und des öffentlichen Logos
Hier sind alle Angaben auf "Nein" voreingestellt. Dies sollte im Normalfall auch so bleiben. Bitte lese die Fragen aufmerksam und prüfe sie bitte.
15. Schritt: Vereinbarungen überprüfen & unterzeichnen
Bitte prüfe die Angaben alle sorgfältig, lies die Vereinbarungen & Offenlegungen und unterschreibe das Formular am Ende.
Danach wird das Konto eingerichtet und es müssen mehr Informationen angeben werden. Klicke "Mit dem Antrag fortfahren". Dass das folgende Fenster aufgeht, ist völlig normal.
16. Schritt: Die letzten Schritte zu einem abgeschlossenen Antrag
Lade die gefragten Dokumente entsprechend hoch und beantworte die offenen Fragen.
Empfehlungen zum Hochladen von Dokumenten
| ANFRAGE VON IB | Empfehlung |
| Kontoeinlagen tätigen | Bankdaten des GmbH-Kontos hinterlegen |
| Beantworten Sie diese offenen Fragen | Dies muss nur erledigt werden, wenn im Eröffnungsprozess Angaben ausgelassen wurden. |
| Proof of address | Kontoauszug vom Geschäftskonto (Hinweis: Bei FYRST ist die Geschäftsadresse nicht auf dem Kontoauszug zu sehen, daher muss ein Auszug mit Adresse oder eine Adressbestätigung bei FYRST angefragt werden. Schreibe hierzu eine Nachricht über das Kontaktformular im FYRST Business Banking. Der Zugang wird automatisch bei der Kontoeröffnung erstellt.) |
| Proof of identity and date of birth | Scan des Personalausweises, Reisepasses oder Führerscheins |
| Proof of Ownership | Errichtungsprotokoll, findest du in deinem RIDE Account |
| Submit Director List | Liste der Gesellschafter, findest du in deinem RIDE Account |
| The European market infrastructure regulation ("EMIR") requires completion of this task | Siehe FAQ: Kontoeröffnung bei IB (EMIR und MiFID Angaben) |
| Proof of Registration | Handelsregisterauszug, findest du in deinem RIDE Account |
| Proof of Principal Place of Business Address | → Bank Statement (Privater Kontoauszug, Kreditkartenauszug) → Oder Government Issue Document or Letter (Personalausweis, Führerschein, Aufenthaltserlaubnis, Pensionsauszug, ein von der regionalen Behörde ausgestellter Adressnachweis. Die Dokumente dürfen nicht älter als 6 Monate alt sein und müssen den vollständigen Namen, die aktuelle Adresse aufweisen sowie auf offiziellem Briefpapier ausgestellt sein) |
| Proof of Authorization to Open Margin Account - Certification Task | Dokument herunterladen und ausfüllen |
EMIR/MIFIR
- Nicht finanzielle Gegenpartei UNTERHALB der Clearingschwelle (NFC-)
- Einbringung anderer Dienstleistungen
- NEIN, bei dem Rechtsträger handelt es sich um KEIN Wertpapierunternehmen, das MiFIR unterliegt
Weitere mögliche Rückfragen per Mail:
Financial Information
Please reconfirm the company’s financial data (annual income, estimated net worth, and liquid net worth). Please ensure to mention financial details for company and not individual's worth or forecast.
Hier werden die wirtschaftlichen Informationen zur Gesellschaft abgefragt, die sich zum einen aus dem "annual income" = jährliches Einkommen, "estimated networth" und "liquid net worth" der Gesellschaft zusammenstellt.
Unter "estimated net worth" ist der geschätzte Wert der gesamten in der GmbH steckenden Vermögenswerte verstanden, unabhängig von der Art und Weise, wie sie den Weg in deine GmbH gefunden haben. "Liquid Net Worth" meint die liquiden Mittel der GmbH, der unmittelbar zum Kauf und Verkauf bzw. Abdecken von Leistungen dienen kann. Wenn du beispielsweise ein Darlehen von 100.000 € gewährt hast, würde dies zu den liquiden Mitteln zählen. Da bei einer neu gegründeten GmbH meistens nur das Stammkapital vorhanden ist, sollten hier Schätzwerte für zukünftige Einzahlungen und Erträge gemacht werden.
Nature of business
Please advise further on the type of assets and whose assets are held by the company
Beispiel: “Small privately owned LLC that makes investments with the owners personal funds for his own benefit. The company will invest in stocks and options. The assets belong all to the owner of the company.”
Previous Employment
Hier müssen Details zu allen früheren Jobs gemacht werden.
- Employer´s name (Name des Arbeitgebers/Firma)
- Location (Adresse des Arbeitgebers)
- Position held (Position in der Firma)
- Country of incorporation (Land des Arbeitgebers)
- Duration of employment (Dauer der Anstellung)
Wenn eine selbständige Tätigkeit ausgeübt wurde, dann ebenfalls obige Angaben mit Geschäftszweck machen.
Source of Wealth
Please provide Source of Wealth Explanation and a breakdown list for your Source of Wealth.
Hier muss angegeben werden auf welche Art und Weise das Vermögen angehäuft wurde und wie viel Prozent es vom Gesamtvermögen ausmacht. Folgend ist eine Liste mit Möglichkeiten, die zutreffen könnten, wobei Einkünfte aus dem Gehalt generell als unkritisch betrachtet werden. Bei Gewinnen aus Kryptowährungen oder Immobilien können weitere Rückfragen entstehen.
- Income from employment/Retained Earnings (Einkünfte aus dem Gehalt): ..%
- Property Sale (Hausverkauf): ..%
- Inheritance (Erbschaft): ..%
- Business Revenue (Einkünfte aus operativer Tätigkeit): ..%
- Market Trading Profits (Einkünfte vom Trading): ..%
- Loan (Kredit): ..%
Disclaimer:
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