Was sind Futures?
Futures gehören zu den Derivaten, auch Termingeschäfte genannt. Dies sind Finanzkontrakte, bei welchen ein:e Käufer:in und ein:e Verkäufer:in den Austausch eines gewissen Basiswertes zu einem gewissen Zeitpunkt vereinbaren.
Folgende Werte sind fix definiert:
Menge & Qualität eines Wirtschaftsgutes Liefer-/Abnahmetermin Kauf oder Verkauf
Genau wie bei anderen Derivaten kannst du auch hier nicht nur von steigenden Kursen profitieren, sondern auch auf einen Kurssturz spekulieren. Rechnest du nämlich mit fallenden Kursen, kannst du eine Future-Short-Position öffnen.
Wie viele andere Derivate, werden auch Futures in der Regel mit Hebel gehandelt. Dadurch kannst du ein Vielfaches deines Kapitals verwenden und entsprechend schnell von hohen Gewinnen profitieren. Entwickelt sich der Kurs jedoch in die andere Richtung als von dir antizipiert, dann gilt dieser Multiplikator auch auf Verluste. Dementsprechend können diese ebenfalls schnell eine beträchtliche Summe erreichen. Wie du sicherstellst, dass du diese Verluste auch vollständig steuerlich absetzen kannst, erfährst du im Abschnitt zum Steuersparen beim Future-Trading.
Futures werden oft von Unternehmen für sogenanntes Hedging verwendet. Denn damit sichern sie sich in der Regel gegen Kursschwankungen von Rohstoffen ab.
Welche Arten von Futures gibt es?
Futures unterscheiden sich je nach Basiswert. Die gängigsten Basiswerte sind Aktien, Indizes, Rohstoffe und Anleihen.
Je nach Kategorie spricht man auch von „Financial Futures”, wenn der Basiswert Aktien, Indizes, Zinsen oder Devisen sind. Handelt es sich bei den Basiswerten um Edelmetalle oder Rohstoffe, wird von „Commodity Futures” gesprochen.
Hebelwirkung bei Futures
Futures werden in der Regel mit Hebel gehandelt. Dadurch kannst du dein verfügbares Kapital durch einen Multiplikator vervielfachen.
Gewinne und Verluste werden dementsprechend mit dem Hebel multipliziert, weshalb neben hohen Gewinnchancen auch ein grosses Verlustrisiko besteht.
Der Hebel wird jeweils mit 1:x dargestellt. Dieses Verhältnis zeigt auch an, in welcher Höhe die Margin als Sicherheit hinterlegt werden muss. Bei einem Hebel von 1:5 ist beispielsweise eine Margin von 20 Prozent erforderlich.
Futures vs. Optionen und andere Derivate – Was sind die Unterschiede?
Futures
Futures sind unbedingte Termingeschäfte. Das heißt, dass sich hier Käufer:innen und Verkäufer:innen über den Austausch eines gewissen Basiswertes zu einem vordefinierten Preis an einem fixierten Datum einigen.
Dieser Kontrakt muss entweder vor Ablauf der Laufzeit glattgestellt werden. Oder aber an diesem Datum erfüllt oder dann in die nächste Periode gerollt werden.
Options
Optionen sind bedingte Termingeschäfte. Dabei wird ebenfalls eine fixe Laufzeit definiert. Innerhalb dieses Zeitraums können Anleger:innen aber wählen, ob sie das Kauf- oder Verkaufsrecht ausüben wollen oder nicht.
Bei Optionen bezahlst du für den zum Ablauftermin fixierten Preis eine Prämie. Wenn du dich entscheidest, die Option nicht auszuüben, verlierst du diese Prämie.
So sparst du beim Futures-Trading Steuern
Wenn du mit Futures handelst, kannst innerhalb kürzester Zeit von großen Gewinnen profitieren. Nicht selten stehen diesen am Ende des Jahres aufgrund der Hebelwirkung aber auch beträchtliche Verluste gegenüber. Deshalb ist es wichtig, dass du diese Verluste steuerlich vollständig in Abzug bringen kannst.
Seit 2021 können Verluste beim Futures-Handel mit dem Privatvermögen allerdings nur noch bis maximal 20.000 Euro abgezogen werden.
Mit einer vermögensverwaltenden GmbH (vvGmbH) profitierst du nach wie vor von einer vollständigen Verlustverrechnung.
RIDE kann dich nicht nur bei der Gründung deiner GmbH unterstützen, sondern auch bei der Verwaltung und den Investments.
Unser RIDE Broker ermöglicht dir dank automatischen Steuerreporting frei von Buchhaltungsstress mit der GmbH zu traden.
Rechenbeispiel Steuerlast seit 2021:
Auf Termingeschäfte, z.B. Optionen, CFDs, Futures)
Annahme:
Gewinne: 100.000 € Verluste: 80.000 €
Im Privatvermögen kannst du so mehr Steuern zahlen, als du Gewinne gemacht hast.
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Gewinne aus
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Privat
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GmbH
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Zu versteuern
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80.000 €
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20.000 €
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Steuersatz
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26,375 %
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30,825 %
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Steuerlast
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21.100 €
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6.165 €
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Welche Kosten fallen beim Futures- und Options-Trading an?
RIDE Broker
kostenlos
Bei beiden Arten von Termingeschäften fallen Ordergebühren für das Öffnen der Position an. Diese betragen beim RIDE Broker allerdings ab nur 0,80 Euro für Futures und ab 1,90 Euro pro Order bei Optionen. Im Gegensatz zum CFD-Handel fallen beim Future-Handel keine Übernachtgebühren an. Stattdessen sind diese bereits im Spread – also der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis – enthalten.
Zusätzlich musst du bei Futures-Kontrakten jeweils eine Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegen. Diese beträgt in der Regel zwischen 5 und 20 Prozent des Kontraktwerts. Diese ist bei Optionen nicht erforderlich. Dafür bezahlst du hier eine Prämie, die dir einen gewissen Preis in der Zukunft garantiert. Entscheidest du dich, die Option während der Laufzeit nicht auszuüben, verlierst du lediglich diese Prämie.
So sehen die Gebühren beim Low-tax Broker aus:
| LEISTUNG | GEBÜHREN | |
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Depoteröffnung
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kostenlos
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Depotführung
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kostenlos
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Futures-Handel
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ab 0,80 € je Order
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Options-Handel
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ab 1,90 € je Order
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Führung des Verechnungskontos
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kostenlos
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Einzahlung auf das Depot
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kostenlos
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Auszahlungen auf das Referenzkonto
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1 x pro Monat kostenlos
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Dividenauszahlungen
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kostenlos
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Inaktivitätsgebühr
Inaktivitätsgebühr Hat das Depot am letzten Tag des Kalendermonats einen Depotwert von unter 1.000 $, wird eine Gebühr in Höhe von 1,00 $ zu Beginn des Folgemonats in der Basiswährung des Depots abgezogen, falls keine Trades durchgeführt wurden. Marktdaten und Zinsen werden nicht als Kommissionen von Trades gezählt. |
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ggf. 1,00 $ pro Monat
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Automatisiertes Steuerreporting
Automatisiertes Steuerreporting Buchst du die RIDE GmbH-Verwaltung hinzu, erledigt sich deine Buchhaltung fast von selbst. Neben der automatisierten Verbuchung deiner Wertpapiere sind auch deine Steuerklärungen und dein Jahresabschluss inkludiert. Unsere auf Kapitalmarktrecht spezialisierten Partner-Steuerberater:innen kontrollieren alles auf seine Richtigkeit. |
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je nach Depotgröße
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Inaktivitätsgebühr
Hat das Depot am letzten Tag des Kalendermonats einen Depotwert von unter 1.000 $, wird eine Gebühr in Höhe von 1,00 $ zu Beginn des Folgemonats in der Basiswährung des Depots abgezogen, falls keine Trades durchgeführt wurden. Marktdaten und Zinsen werden nicht als Kommissionen von Trades gezählt.
Automatisiertes Steuerreporting
Buchst du die RIDE GmbH-Verwaltung hinzu, erledigt sich deine Buchhaltung fast von selbst. Neben der automatisierten Verbuchung deiner Wertpapiere sind auch deine Steuerklärungen und dein Jahresabschluss inkludiert. Unsere auf Kapitalmarktrecht spezialisierten Partner-Steuerberater:innen kontrollieren alles auf seine Richtigkeit.
Bereit für Futures-Trading mit der GmbH? So startest du in 3 Schritten
Auch die Übertragung deines Firmen-Depots von deinem bisherigen Broker zur ist eine schnelle Sache. In den meisten Fällen dauert der Umzug nur 1 bis 3 Tage.
1
Eröffne deinen RIDE Account oder logge dich ein.
2
Unterzeichne die Formulare zur Depot-Eröffnung.
3
Videoident-Legitimation. Und fertig.
Du hast Zugang zu folgenden Handelsplattformen
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Webbrowser
Dein Depot kannst du bequem mit jedem Browser erreichen und dort Futures, Optionen und andere Derivate handeln,
Trader Workstation
Als Futures-Trader kannst du die Trader Workstation nutzen. Dort stehen dir Tools für dein Monitoring und umfangreiches Order- und Risikomanagement zur Verfügung.
Mobile App
Auch von unterwegs kannst du problemlos Futures handelnund dein Portfolio im Blick behalten.
Du bist in guter Gesellschaft
Schon über 1.500 Kundinnen und Kunden haben ihre vermögensverwaltenden GmbHs mit uns gegründet, über 2.000 vertrauen bereits auf die Betreuung ihrer GmbH mit RIDE.
Das war die beste Entscheidung
Die haben sich um alles gekümmert und ich musste nur meine Daten zur Verfügung stellen und einige Unterschriften leisten.
Pietro
Gründer & Manager
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Futures Trading Kleinanleger vs. professioneller Anleger
In diesem Video erfährst du, was das seit Anfang 2023 geltende Verbot der Nachschusspflicht für dich als Anleger:in bedeutet.
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