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Unsere Produktpalette hilft dir, deine Steuerlast zu optimieren: Mach mehr aus deiner realen Rendite und erreiche finanzielle Ziele schneller.

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Verschiedene Anlagestrategien erfordern unterschiedlich Wege der Steueroptimierung. Mit RIDE machst du mehr aus deiner realen Rendite – finde die richtige Lösung für deine bevorzugten Assets.

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Entdecke unsere transparenten und fairen Preisübersichten für die verschiedenen RIDE Produkte. Hier findest du alle Informationen zu deinen Kosten.

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Handle Aktien steuergünstig – mit der GmbH

Wenn du privat Aktien verkaufst, verlierst du über ein Viertel deiner Gewinne in Form der Abgeltungsteuer an den Fiskus. Nicht so im Betriebs­vermögen: Mit einer GmbH vereinnahmst du deine Aktien­kurs­gewinne fast steuerfrei zu nur 1,54 %.

Wenn du diese Ersparnis reinvestierst und smart Kosten in deine GmbH verlagerst, kannst du deutlich schneller Vermögen aufbauen und deine finanziellen Ziele erreichen.

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Zahle 17-mal weniger Steuern auf Aktien

Als private:r Anleger:in zahlst du auf deine Aktiengewinne etwa 26,38 % Abgeltungsteuer. Zusätzlich zur auch als Kapitalertragsteuer bekannten Abgabe, kommt gegebenenfalls noch die Kirchensteuer – das mindert deine Gewinne um über ein Viertel.

Mit einer GmbH kannst du beim Aktienhandel jedoch ordentlich Steuern sparen: Hier zahlt du effektiv nur 1,54 % Steuern

Noch dazu erfolgt im Betriebsvermögen kein unterjähriger Steuerabzug – so bleibt dir mehr Liquidität für deine Trades als dies der Fall wäre, wenn du privat Aktien kaufst. 

Die Vorteile einer GmbH für Aktien im Überblick

Steuern sparen

Mit der GmbH zahlst du auf Veräußerungs­gewinne einer Aktie nur 1,54 % Steuern, statt 26,38 % Kapital­ertragsteuer + Kirchenst. im Privat­vermögen.

Vermögen schneller aufbauen

Wer weniger Steuern zahlt, kann mehr reinvestieren. Hier­durch wächst dein Aktien­portfolio mit der GmbH und RIDE schneller.

Alle Kosten absetzen

Privat kannst du nur 1.000 Euro jährlich mit dem Sparer­pausch­betrag geltend machen. In der GmbH sind jedoch alle mit dem Investieren verbundenen Kosten absetzbar.

Du willst eine Aktien-GmbH gründen aber hast noch Fragen?

RIDE hat sich auf den steueroptimierten Vermögensaufbau mit der GmbH spezialisiert – wir bieten dir professionellen Support bei der Gründung und Verwaltung deiner Aktien-GmbH sowie den richtigen Broker für deine Investments. Hol dir Expertenunterstützung und gründe stressfrei!

Bei einem kostenlosen, unverbindlichem Informationsgespräch kannst du dir alle wichtigen Infos einholen.

Steuern sparen, reinvestieren & schneller Vermögen aufbauen

Wenn du Steuern sparst, bleibt mehr von deinen Gewinnen zum Reinvestieren übrig. So gibst du dem Zinses­zins­effekt einen zusätzlichen Boost und kannst deine finanziellen Ziele schneller erreichen.

Stell dir den Unterschied bei Aktien­gewinnen in Höhe von 10.000 Euro vor: Ob du 154 Euro Steuern mit der GmbH, oder
2.638 Euro Steuern als natürliche Person abgeben musst, ist eine gewaltige Differenz. Beim lang­fristigen Vermögens­aufbau kann eine GmbH dir bei Aktien­investments den entscheidenen Vorteil bieten.

 

Privat vs. Betriebs­vermögen: Vergleiche die Besteuerung von Aktien

    • Gewinne aus
    • Privat
    • GmbH
    • Aktien Veräußerungsgewinne

    • 26,38 %

    • 1,54 %

    • Aktienfonds (>51 % Aktien)

    • 18,46 %

    • 12,17 %

    • Mischfonds (25-50 % Aktien)

    • 22,41 %

    • 21,50 %

    • Dividenden (<10 % Beteiligung)

    • 26,38 %

    • 30,83 %

      Dividenden-Besteuerung in der GmbH

      Die günstige Besteuerung von Aktiengewinnen in der GmbH erfolgt aufgrund des sogenannten Schachtelprivilegs (mehr dazu erfährst du weiter unten auf dieser Seite). Bei Dividenden greift dieses steuergünstige Prinzip jedoch erst, wenn deine Beteiligung am Unternehmen bei mehr als 10 % läge, was in der Regel nicht der Fall ist.

      Bedenke jedoch, dass du in der GmbH alle mit deinen Investments verbundenen Kosten, vom Laptop über Börsenbriefe bis zu Steuerberater-Kosten absetzen kannst. Ob sich eine GmbH bei reiner Dividendenstrategie lohnt, ist daher vom Einzelfall abhängig.

Aktien-GmbH: Bekanntes Konstrukt, neu gedacht

Sehr Vermögende nutzen die häufig auch als vermögens­verwaltende GmbH (vvGmbH) bezeichnete Kapital­gesellschaft schon seit Jahr­zehnten zur Vermögens­strukturierung. Sie kaufen damit Aktien, Immobilien, Termin­geschäfte oder andere Vermögenswerte.

Während hohe Verwaltungs­kosten früher den Zugang zu diesem Investitions­vehikel erschwerten, können dank der Digitalisierung und Automatisierung von Prozessen heute deutlich mehr Menschen von einer GmbH beim Vermögens­aufbau profitieren.

Bei Bedarf unterstützt dich RIDE von der unkomplizierten Gründung einer GmbH, über die kostengünstige Verwaltung bis hin zum richtigen Firmen-Depot bei deinen Aktien­investmens. Steuergünstig Vermögen aufzubauen war noch nie so einfach!

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Depotübertrag? So lassen sich Aktien in die GmbH einbringen

Hast du dich entschieden, dass die GmbH für dich das richtige Werkzeug ist, um steuergünstig Aktien zu kaufen, stellt sich zumeist die Frage: Wie kannst du deine im Privatvermögen gekauften Aktien in das Betriebsvermögen der GmbH übertragen?

Ein einfacher Depotübertrag ist technisch zwar möglich, aber nicht empfehlenswert, da er nicht steuerneutral ist. Die Übertragung bedeutet einen Gläubigerwechsel und gilt steuerrechtlich als fiktive Veräußerung. Dadurch werden nicht nur Verluste deines privaten Depots realisiert, sondern du musst privat auch Kapitalertragsteuer auf die zu übertragenden Aktien zahlen.

Zudem hast du bei einem Übertrag keinen Einfluss auf das steuerliche Ergebnis, da du nicht weißt, wann genau das Depot übertragen wird.

Deshalb ist es ratsamer, die Umschichtung schrittweise vorzunehmen. Du kannst das Kapital aus deinen privaten Aktienverkäufen in die GmbH einbringen und dann im Betriebsvermögen neue Aktienkäufe tätigen. Durch diese schrittweise Umschichtung behältst du den Überblick über das steuerliche Ergebnis sowie mögliche Gewinne und Verluste.

Deine Kosten für die Gründung einer Aktien-GmbH

Mit der RIDE GmbH-Gründung hältst du deinen Aufwand minimal. So verwendest du weniger Zeit für Formalien und Bürokratie und dir bleibt mehr Zeit, dich auf das Wichtigste zu konzentrieren: deine Aktien-Investments.

2.299 €netto

Bei deiner Gründung behältst du stets den kompletten Preisüberblick. Während die meisten Kostenpunkte bereits in deiner Gründungsgebühr bei RIDE enthalten sind, musst du einige Rechnungen separat zahlen. Grund sind hier rechtliche Regularien.

Kosten, die in der RIDE GmbH-Gründung enthalten sind
  • Termine beim Notar
  • notarielle Gründung
  • steuerliche Erfassung
  • Erstellung der Eröffnungsbilanz
  • Entwurf der Handelsregisteranmeldung und Bereitstellung des Datensatzes
  • Beantragung des Legal Entity Identifiers und Kosten im ersten Jahr
  • Eintragung ins Transparenzregister
Nur bei RIDE erhältst du folgende Dokumente und Vertragsvorlagen
  • Gesellschaftsvertrag (Satzung)
  • Handelsregister-Anmeldung
  • Errichtungsprotokoll
  • Geschäftsführerbestellung
  • Gesellschafterliste
  • Geschäftsführeranstellungsvertrag
  • Rahmenkreditvertrag
  • Gesellschafterbeschlüsse
  • Darlehensverträge
Kosten, die in der GmbH-Gründung nicht enthalten sind
  • IHK Gebühren (jährlich ca. 120 €)
  • LEI (jährlich ca. 50 €, RIDE zahlt das erste Jahr)
  • Handelsregisteranmeldung (einmalig ca. 200 €)
  • Transparenzregistereintragung (jährlich 20,80 €)
  • ggf. Gewerbeanmeldung (nur bei operativem Geschäft nötig, einmalig, Betrag abhängig von der Gemeinde, i.d.R. zw. 10 € bis 30 €)
  • Auf Wunsch: weitere Gesellschafter (ab dem 4. Gesellschafter einmalig 149 € pro weiterer Person)
  • Auf Wunsch: Atypisch stille Beteiligung (einmalig 600 €)

Die GmbH als Steuersparmodell für Aktienkäufe

Daniel erklärt in diesem Video, warum es so steuergünstig ist, im Betriebsvermögen der GmbH Aktien zu kaufen. Denn dank eines speziellen GmbH-Gesetzes, genauer dem Paragraphen 8b des Körperschaftsteuergesetzes, müssen Aktienkursgewinne in der GmbH zu nur 1,54 % versteuert werden.

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Video Preview

Du bist in guter Gesellschaft

Schon über 1.500 Kundinnen und Kunden haben ihre vermögensverwaltenden GmbHs mit uns gegründet, über 2.000 vertrauen bereits auf die Betreuung ihrer GmbH mit RIDE.

Sehr gut organisiert bei RIDE.

Die eigene VV GmbH gegründet, mit Tipps zu welcher Bank und mit Online Unterschriften kein Papier hin und her senden. So mag ich das. Kann ich nur empfehlen.

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Daniel

Gründer und Börsen-Trainer

Du investierst in Aktien? Fragen & Antworten zur Aktien-GmbH

Warum werden Aktien so günstig in der GmbH besteuert und was ist das Schachtelprivileg?

Wenn Kapitalgesellschaften Anteile an anderen Kapitalgesellschaften halten, sind Gewinne aus deren Veräußerung nach § 8b Abs. 2 Satz 1 KStG begünstigt. Dieses Prinzip nennt sich auch Schachtelprivileg. Demnach sind deine Veräußerungsgewinne zu 95 % steuerbefreit. Nur auf die übrigen 5 % werden die für die GmbH geltenden Steuersätze angesetzt. So kommt ein effektiver Steuersatz von 1,54 % zustande.

Kann ich Aktiengewinne steuerfrei vereinnahmen?

Das ist fast möglich. In der GmbH zahlst du auf Veräußerungsgewinne einer Aktie nur 1,54 %, statt 26,38 % Kapitalertragsteuer + Kirchenst. im Privatvermögen.

Wie setzt sich die Besteuerung von Aktiengewinnen mit nur 1,54 % zusammen?

Die BeAktiengewinne aus Veräußerungen sowie Dividenden (ohne Streubesitz) werden nach § 8b Abs. 2 Satz 1 KStG begünstigt. Nur 5 % werden besteuert, sodass sich ein effektiver Steuersatz von 1,54 % ergibt.

Darf eine GmbH Aktien kaufen?

Eine GmbH darf jederzeit in Aktien und andere Wertpapiere investieren. Der Kauf der Aktien wirkt sich jedoch nicht gewinnmindernd aus, sondern wird als Vermögenswert verwaltet. Die Besteuerung der Gewinne aus Aktienhandel mit der GmbH ist aufgrund des Schachtelprivilegs sehr günstig und beträgt nur 1,54 %.

Sollten Aktien lieber privat oder mit der GmbH gekauft werden?

Die Entscheidung Aktien im Privat- oder Betriebsvermögen der GmbH zu kaufen ist eine strategische. Grundsätzlich bietet sich der Aktienhandel in der GmbH an, da Aktienkursgewinne gemäß §8b KStG extrem günstig zu nur 1,54 % besteuert werden. Privat würden 26,375 % fällig. Bei reinen Dividendenstrategien kann ausnahmsweise das Privatvermögen vorteilhafter sein.

Können Aktienverluste in der GmbH verrechnet werden?

Nein, Verluste gelten als Gewinnminderung i.S.d. §8b Abs. 3 Satz 3-7 KStG und sind nicht abzugsfähig. In der Praxis ist dies häufig nicht problematisch, da das Delta zwischen 1,54 % Besteuerung der Aktienkursgewinne und 26,38 % so groß ist, dass sich die nicht
anrechenbaren Verluste amortisieren.

Wann lohnt es sich für Aktien eine GmbH zu gründen?

Ab einem Aktien-Depotvolumen von ca. 80.000 bis 100.000 Euro kann sich eine vermögensverwaltende GmbH lohnen. Individuelle Parameter, wie z.B. die Höhe der Kostenverschiebung, spielen ebenfalls eine Rolle. Mit dem Aktienrechner kannst du berechnen, ab wann sich eine GmbH für dich lohnt.

Wie kann ich eine vermögensverwaltende GmbH gründen?

Du möchtest eine GmbH gründen? Mit unserem Gründungs-Service unterstützen wir dich im kompletten Gründungsprozess und nehmen dir die Arbeit ab. Dein Aufwand hält sich minimal. Im RIDE Account kannst du den Stand deiner Gründung jederzeit überblicken.

Kann man das Stammkapital einer GmbH in Aktien anlegen?

Das Stammkapital kann für Investitionen in Aktien, andere Wertpapiere oder Immobilien genutzt werden. Es ist nicht etwa von der Nutzung gesperrt sondern darf für Anschaffungen und Kosten der GmbH ausgegeben werden.

Du willst mehr wissen?

Du willst eine Aktien-GmbH gründen, um Steuern zu sparen?

RIDE begleitet dich in allen Phasen deines Vermögensaufbaus mit der Aktien-GmbH: Von der Gründung, über die Verwaltung bis zu deinen Investments. Dank unserer Softwarelösungen und der Automatisierung von Prozessen ist alles unkompliziert und zu planbaren Kosten realisierbar. Du konzentrierst dich auf deinen Aktienhandel – wir machen den Rest!