Ab 2021 lohnt sich privates Trading nicht mehr.

-18
Tage
:
-20
Stunden
:
-33
Minuten
:
-54
Sekunden

Rentiert sich die Trader-GmbH für Dich? Berechne Deine Steuerlast!

Wehr Dich! Nutze jetzt unsere Trader GmbH zusammen mit den folgenden Brokern: LYNX, BANX, CapTrader, FXFlat und Interactive

Depots über LYNX werden automatisch ausgelesen.

Bei den Brokern BANX, CapTrader, FXFlat und Interactive musst Du uns manuell eine xml zur Verfügung stellen. 

Deine schlüsselfertige Trader-GmbH

  • Unser Gründungs-Service: Wir gründen Deine GmbH und übergeben sie Dir “schlüsselfertig”zum Traden
  • Vom Steuerberater empfohlen (Kanzlei VM Finovia GmbH, München)
  • Günstiges Firmenkonto bei FYRST (Deutsche Bank) für 5€ pro Monat
  • Unterstützung bei der Depoteröffnung 
  • Inkl. Meldung beim Handelsregister, LEI, steuerlicher Meldung & Eröffnungsbilanz
  • Inkl. aller Notargebühren und die erste Jahresgebühr der LEI (nur die Registergebühren sind selbst zu tragen)

  • Kaufpreis erst mit Eintragung im Handelsregister fällig. Sämtliche Kosten sind steuerlich absetzbar

2.199 €
Zzgl. MwSt.
Jetzt buchen

Dein Jahresabschluss & Buchhaltung aller Wertpapier-Buchungen

  • Unser Admin-Service: Deine Lösung, falls Du schon eine GmbH oder UG gegründet hast
  • Inkl. Jahresabschluss, Handels- und Steuerbilanz sowie Körperschafts- und Gewerbesteuererklärung
  • Inkl. digitaler Verwaltung über die RIDE-Plattform, mit bequemem Beleg-Upload & Dokumentenspeicher
  • Inkl. aller wichtigen GmbH-Verträge (Geschäftsführer, Darlehen, Gesellschafterbeschlüsse etc.)
  • Inkl. Tipps zur optimalen Nutzung Deiner GmbH: Dienstwagen, Handy, Arbeitszimmer, Trader-Software...
  • Jahrespreis. Sämtliche Kosten steuerlich absetzbar
  • Kosten der automatisierten Wertpapierverbuchung abhängig vom Gesamtdepotwert
  • Zu diesem Preis garantieren wir die Erstellung des Jahresabschlusses 2020 bis Juni 2021

Ab 1.699 €
Zzgl. MwSt.
Jetzt buchen

Fragen zum Gründungsservice für Trader?

Möchtest Du mehr über den RIDE Gründungsservice für Trader erfahren?

Ich möchte E-Mails zum Produkt Trader-GmbH erhalten. Ich kann die Zustimmung jederzeit widerrufen. Ich habe die Datenschutzerklärung gelesen und verstanden.

Deine Fragen - Unsere Antworten

Ich investiere privat. Warum brauche ich eine GmbH?

Die Steuerersparnis durch eine GmbH ist enorm. Wenn Du z.B. Aktien oder Firmenbeteiligungen mit Gewinn verkaufst, zahlst Du privat 26,375% Steuern (25% Kapitalertragssteuer + Solidaritätszuschlag). Wenn du hingegen mit Deiner GmbH investierst, zahlst Du auf Veräußerungsgewinne lediglich 1,54% Steuern.

Welche Trading-Geschäfte sind von der Gesetzesänderung betroffen?

Im Gesetz ist von "Termingeschäften" die Rede. Eine Stellungnahme des Bundesministeriums für Finanzen soll den Begriff des Termingeschäfts erklären, steht aber noch aus. Bisher ist der Konsens, dass alle Derivate, CFDs, Optionen und Futures voll von der Begrenzung der Verlustverrechnung betroffen sind. Optionsscheine und Zertifikate (z.B. K.O.-Turbos) sind dann von der Beschränkung der Verlustverrechnung betroffen, wenn sie wertlos verfallen, also für den Anleger einen Totalverlust darstellen. Teilverluste können über die Grenze von 20.000 € pro Jahr hinweg verrechnet werden.

Kommt das Gesetz wirklich?

Ja, das Gesetz zur Verlustverrechnungsbeschränkung von Termingeschäften ist geltendes Recht und greift ab dem 1. Januar 2021.

Es wurde am 18.12.2020 vom Bundesrat im Zusammenhang mit dem Jahressteuergesetz 2020 bestätigt.

 

Hintergrund: 

Kurz vor Weihnachten 2019 wurde eine Ergänzung des Einkommenssteuergesetzes beschlossen. Nach § 20 Abs. 6 S. 4 wurden die folgenden Sätze eingefügt:

"Verluste aus Kapitalvermögen im Sinne des Absatzes 2 Satz 1 Nummer 3 dürfen nur in Höhe von 10.000 Euro (jetzt 20.000 Euro - am 18.12.2020 vom Bundesrat beschlossen) mit Gewinnen im Sinne des Absatzes 2 Satz 1 Nummer 3 und mit Einkünften im Sinne des § 20 Absatz 1 Nummer 11 ausgeglichen werden; die Sätze 2 und 3 gelten sinngemäß mit der Maßgabe, dass nicht verrechnete Verluste je Folgejahr nur bis zur Höhe von 10.000 Euro (jetzt 20.000 Euro) mit Gewinnen im Sinne des Absatzes 2 Satz 1 Nummer 3 und mit Einkünften im Sinne des § 20 Absatz 1 Nummer 11 verrechnet werden dürfen."

 

Ab dem 1. Januar 2021 sind Verluste aus solchen Instrumenten nur mit Gewinnen aus der gleichen Art von Geschäften verrechenbar sein. Diese Verlustverrechnung ist auf 20.000 Euro beschränkt. Das kann dann dazu führen, dass man als Trader mehr Steuern zahlt, als man überhaupt Gewinne erzielt hat.

Eine Unsicherheit ergibt sich auch daraus, dass es immer noch kein Anwendungsschreiben des BMFs gibt, und daher immer noch nicht vollständig klar ist, wie der Gesetzgeber den Begriff des Termingeschäfts genau definiert.

Am 18.12.2020 stimmte der Bundesrat dem Jahressteuergesetz 2020 zu. Darin wurde bezüglich der Verlustverrechnung aus Termingeschäften folgendes beschlossen: "Verluste aus Termingeschäften, insbesondere aus dem Verfall von Optionen, können künftig bis 20.000 Euro im laufenden Kalenderjahr mit Gewinnen und so genannten Stillhalterprämien verrechnet werden - bisher waren es maximal 10.000 Euro. Nicht verrechnete Verluste könnten auf Folgejahre vorgetragen werden und jeweils in Höhe von 20.000 Euro mit Gewinnen verrechnet werden." 

Zusammenfassend: Das Gesetz zur Verlustverrechnungsbeschränkung von Termingeschäften ist geltendes Recht und greift ab dem 1. Januar 2021.

 

Nach heutigem Stand ist die Trader-GmbH die einzige rechtssichere Lösung.

Wieso benötige ich extra Buchhaltung und Steuerberatung?

Eine GmbH ist aufgrund der hohen steuerlichen Ersparnis sehr sinnvoll, jedoch aufwändig zu verwalten, da man jeden Geschäftsvorfall einzeln buchen sowie Jahresabschluss und Steuererklärungen abgeben muss. Mit unserem Admin-Service greifen wir direkt auf das Kernbankensystem der Brokerbank zu, erfassen Deine Trades und generieren automatisiert Deine Buchungssätze für Datev. Diesen Service können wir derzeit bei Interactive Brokers und Lynx zum günstigen Festpreis anbieten.

Kann ich mit einer GmbH weiter traden wie bisher?

Ja, da die Gesetzesänderung lediglich das Einkommensteuergesetz betrifft. Eine GmbH zahlt keine Einkommensteuer, sondern Körperschaftssteuer. In einer GmbHs kannst du weiterhin Verluste uneingeschränkt mit deinen Gewinnen verrechnen.

Kann ich auch mit einer anderen Rechtsform weiter traden?

Eine Vermeidung der hohen Steuerlast ab 2021 ist nur durch eine Kapitalgesellschaft möglich, am besten eine UG oder GmbH. Eine GmbH ist einfacher und effizienter als eine UG, wenn Du als professioneller Trader mit mehreren Zehntausend Euro operierst.

Kann ich eine GmbH gründen, obwohl ich angestellt bin?

Ja. In den meisten Arbeitsverträgen ist lediglich ein Wettbewerbsverbot enthalten, wonach operative Tätigkeiten genehmigungspflichtig stellt. Dies greift nicht im Fall von Verwaltung von Kapitalvermögen. Die Gründung einer vermögensverwaltenden GmbH gilt nicht als Nebenerwerb.

Wie aufwändig sind Buchhaltung und Steuern?

Unser jährlicher Service spart Dir durch automatische steuerliche Buchungen jedes Jahr mehrere Tausend Euro und viel Zeit. Ohne ihn müsstest Du Deinem Steuerberater jeden Trade einzeln schicken und dieser müsste jeden Trade einzeln erfassen und buchen. Dies ist sehr zeitaufwändig - und viele Steuerberater bieten dies auch gar nicht an. Deswegen sind automatisierte Buchungen für Dich als Trader essentiell.

Muss ich mit RIDE gründen oder kann ich meine GmbH mitbringen?

Beides ist möglich, wir können für Dich gründen oder Dir nur den Admin-Service für Steuern und Buchhaltung zum Festpreis anbieten. Diesen Service kannst du hier direkt buchen.

Kann RIDE auf das Kapital in meiner GmbH zugreifen?

Nein. Wir haben keinerlei Zugriff auf Dein Kapital.

Welche Kosten kann ich in meiner GmbH geltend machen?

Die GmbH kann alle Kosten geltend machen, die zu ihrer Geschäftstätigkeit gehören. Hierzu gehören administrative Kosten (Buchhaltung, Jahresabschluss, Büromaterial etc.) aber auch Kosten für Geschäftsräume, einen Dienstwagen oder Geschäftsreisen, die zur Tätigkeit gehören.

Kann ich die GmbH auch selbst gründen? Wofür brauche ich RIDE?

Klar, Du kannst auch nur den Admin-Service buchen. Dann musst Du die Gründung selbst organisieren und Dich selbst informieren. Die GmbH Gründung mit RIDE ist schneller und sie ist Deine rundum-sorglos-Lösung: Meldung bei IHK, LEI, Handelsregister, Finanzamt und alle wichtigen Gesellschafterbeschlüsse. Außerdem eröffnen wir Dein Firmenkonto und Depot. Dazu musst Du nur einmal 10 Minuten zum Notar. Den Rest erledigen wir für Dich.

Ab welcher Depotgröße lohnt sich eine Trader GmbH?

Am besten Du nutzt unseren Steuerrechner auf dieser Website und rechnest es selbst aus.

Wie viel Zeit kostet die Verwaltung einer vermögensverwaltenden GmbH?

Wenn Du unseren Admin Service buchst, hast Du einen Zeitaufwand von ca. 1 Stunde im Monat und dein Steuerberater kann deine Wertpapiertransaktionen vollautomatisch verbuchen. Wenn Du diesen nicht buchst, musst Du Deine Belege einzeln an Deinen Steuerberater schicken und der muss sie dann anschließend einzeln ins System eingeben. Dies wird Dich etwa vier bis fünfmal so viel Zeit kosten und ist deutlich teurer als unserer Admin Service.

Wie bekomme ich mein Geld aus der GmbH wieder raus?

In eine GmbH musst Du bei Gründung 12.500 € Einlage leisten, die anderen 12.500 € später. Dieses Geld ist aber nicht "weg“, Du kannst damit investieren. Zweitens kannst Du Deiner GmbH ein Darlehen geben oder Geld in die freie Kapitalrücklage einzahlen. Beides kannst Du wieder entnehmen, ein Darlehen leichter als die Kapitalrücklage. Außerdem kannst Du Dir ein Geschäftsführergehalt in Deiner GmbH zahlen, für das keine Sozialabgaben anfallen, wenn Du mehr als 51% der Stammkapitalanteile hältst. Die letzte Variante ist eine Gewinnausschüttung. Hier wird zunächst der Gewinn in der GmbH versteuert und dann die Ausschüttung erneut mit der Abgeltungssteuer versteuert. Daher ist die Gehaltsvariante vorteilhafter, da sie den Firmengewinn senkt. Für all diese Varianten stellt RIDE Dir Vorlagen und Hinweise zur Verfügung.

Braucht man wirklich 25.000 € für eine GmbH?

Zur Gründung einer GmbH braucht man 25.000 €, das sogenannte Stammkapital. Davon müssen 12.500 € unmittelbar nach der Gründung eingezahlt werden. Die zweiten 12.500 € später, wobei dieser Termin im Gesetz nicht genau bestimmt wird, so dass man bei Gründung erstmal nur die Hälfte einsetzen muss. Das Stammkapital ist keine Ausgabe, es kann für den Unternehmenszweck eingesetzt werden, zum Beispiel für Trades.

Was ist der Unterschied zwischen der Sparschwein und der Trader-GmbH?

Beide GmbHs sind rechtlich identisch, werden aber unterschiedlich genutzt.

Zur Wissensdatenbank

GmbH gründen in 15 Minuten

1

5 Minuten online konfigurieren

2

10 Minuten bei einem Notar in Deiner Nähe

3

RIDE baut alles für Dich zusammen:
Konto und sämtliche Anmeldungen

4

Nach ca. 6 Wochen ist Deine GmbH im Handelsregister eingetragen.

Über RIDE

RIDE ist das erste FinTech, das sich auf die echte Rendite, nach Steuern und Kosten, konzentriert. Wir strukturieren die Finanzen unserer Kunden intelligent, damit diese schneller Vermögen aufbauen können. 

RIDE hilft Dir, Vermögen in GmbHs aufzubauen. Mit genau den Services, Schnittstellen & Partnern, die Du brauchst.

 

Unsere Mission ist es, Finanzprodukte und Vermögensstrukturierung zu demokratisieren. Aktuell sind professionelle Finanzdienstleistungen nur einer Minderheit zugänglich und werden als individuelle, teure Dienstleistung angeboten. Wir möchten diese Leistungen als standardisierte, digitale Produkte anbieten. 


RIDE besteht aus einem schlagkräftigen Team von derzeit 19 Mitarbeitern, die zusammenarbeiten, um Kunden eine digitale Lösung zu bieten, die Geldanlage, Steuern und Administration kombiniert. Sie alle eint ein starkes Interesse an Finanzen und Technologie.

 

Gegründet wurde RIDE von Christine Kiefer (LinkedIn) und Felix Schulte (LinkedIn).


Notariate: Taylor Wessing in Berlin, ZNP Zimmermann | Nötzold | Partner in Berlin. Steuerberater: VM FINOVIA aus München. Fachanwälte: Gleiss Lutz in Frankfurt a.M., Lambsdorff in Berlin, TEG.Tax in Berlin.


Folge uns auf    linkedin     unnamed     Insta     YouTube

 

Werde Teil des RIDE Teams! Hier gelangst Du zu unserer Karriereseite

 

Passt eine GmbH zu Dir? Einmal kostenlos anmelden und herausfinden.